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华鑫创投 财经周报 119期 作者:华鑫创投 时间:2020-12-25 浏览:283


华鑫创投  财经周报


2020.12.21 星期一

财政部原部长楼继伟指出,要防止数据金融平台大而不能倒。如果单一数据金融平台占有市场份额过大,可能会导致大量信贷坏账。如果有平台服务上百家银行,其效率最高,但是风险最大。不得不在效率和风险之间做出平衡,防止赢者通吃、大而不能倒,留下系统性风险隐患。


深圳市地方金融监督管理局局长何杰表示,深圳正编制金融业十四五规划,同时蹄急步稳地推进各项改革事项。目前深圳已出台外商独资私募证券WOFE PFM政策,正进行QFII和QDIE办法修订工作,额度从50亿美元增加到100亿美元。


互联网金融平台纷纷下架互联网存款产品。腾讯理财通平台上稳健理财中产品分类变为货币类、债基类、保险类和券商类,不再有银行产品这一分类。陆金所平台已停止上架新的互联网存款产品,已购买产品不受影响。



2020.12.22 星期二

外汇局修订并发布对外金融资产负债及交易统计核查规则,新增并细化要素间逻辑关系的校验规则和维度,明确部分数值型要素的校验规则。


据第一财经,新一轮支持养老保险第三支柱扩围政策已准备就绪。下一步养老保险第三支柱“扩围”不仅是指扩大试点地区,也指扩大参与的金融机构和产品范围,将个人商业养老账户投资范围从商业养老保险扩大到公募基金等产品。


北京市金融局表示,针对公司制的创投企业,北京市正试点实行公司制创投企业所得税和投资期限反向挂钩的税收政策,该政策将在近期发布。


德邦证券资管子公司领取证监会颁发的经营证券期货业务许可证,正式获准开业,成为证券行业第19家获准开业的券商资管子公司。


2020.12.23 星期三

央行发布研究刊文《高质量“双循环”及金融供给侧结构性改革》指出,适应双循环趋于均衡的宏观格局,完善以内为主、内外均衡的现代中央银行货币调控框架;健全具有高度适应性、竞争力、普惠性的现代金融体系。


公募管理规模再创新高!截至11月底,我国境内共有基金管理公司132家;取得公募基金管理资格证券公司或资管子公司共12家、保险资管公司2家。以上机构管理公募基金资产净值18.75万亿元。从各类型基金增长情况看,前11月权益类基金规模激增2.7万亿,在公募基金新增规模中占比67.6%。


5只蚂蚁战略配售基金最新动向:退出期截止,之后B份额自动注销,五只基金将继续封闭运作;基金公司目前仍在积极推进基金份额场内上市交易,持有人可以将基金转入场内卖出。


首家银行系公募工银瑞信“换帅”。消息人士称,原工银瑞信党委书记、总经理王海璐拟接任工银理财“一把手”。原工银金融租赁党委书记、总裁赵桂才已被正式任命为工银瑞信基金党委书记并主持工作。


企业年金前三季度成绩单“放榜”,投资收益合计1262.75亿元,今年以来加权平均收益率6.87%。前三季度单一计划中,国泰基金固收夺魁;集合计划中博时固收居首;中国人寿养老保险受托管理资产超过4300亿元,位居行业第一。


因债券、资管业务存在违规行为,陕西证监局对中邮证券采取责令改正措施,要求公司逐项对照相关问题,采取切实措施进行整改。


招商证券发布国内首支私募基金指数,该指数为一个指数体系,包含市场指数系列与精选指数系列,一共8只基金指数。市场指数系列定位为一个基准指数,着力将该系列打造为准确代表行业平均业绩的基准指数;精选指数系列包含股票多头、市场中性、大类配置3个指数,各指数成分数量不超过30。


民生银行举办“民生磐石”品牌发布会。“民生磐石”为民生银行联合嘉实基金、易方达、汇添富等18家大型基金公司,全新打造的理财替代主品牌。



2020.12.24 星期四

央行前副行长吴晓灵指出,金融机构应该按照自身情况按照资管新规过渡期目标分解压降进度任务。建议监管部门加强对压降进度的过程考核和重要节点检查,早达标机构要给予正向激励,进度落后机构要增加监管措施。


因开展股票质押业务时,未对单一融资客户做出审慎判断,未严格落实业务风险管控要求等问题,北京证监局决定对国开证券采取责令改正并增加内部合规检查次数的行政监管措施。


北京银保监局批准摩根大通银行(中国)有限公司增加注册资本15亿元。增资后,该行注册资本由65亿元增至80亿元。


中信信托换帅,北京银保监局核准刘正均出任中信信托董事长、董事任职资格。刘正均此前任中国中信集团有限公司党委委员、副总经理。


普洛斯宣布与部分机构投资者联手新设立一支投资于中国市场的收益增值型基金——普洛斯中国收益增值基金III,针对中国市场首次采用平行基金架构,总投资规模近45亿元,该基金将投资位于上海的普洛斯临港国际物流园。


公告提前结束募集又宣布发行失败,实际募集期只有4天。近日沪上一家基金公司旗下二级债基发布基金合同不能生效的公告,成为今年首只“闪电”发行失败基金。多位行业人士认为,这一现象可能是机构资金爽约所致。


2020.12.25 星期五

央行金融市场司副司长朱兆文:下一步将进一步完善新发展格局下文化金融服务体系,为促进文化产业高质量发展贡献金融力量。


中金所修订发布风险控制管理办法,为实现期货市场结算风险隔离提供规则支持。中金所全面梳理因突发事件导致结算、交割、行权与履约等无法正常进行时交易所可采取的应急处置措施,细化和完善交易所采取紧急措施化解风险相关条款。


上海市政府副秘书长陈鸣波:要保持政策连续性、稳定性和可持续性,延续普惠小微信贷支持政策,形成多方合力,支持并服务好中小微企业发展;要精准支持,健全广覆盖、多层次普惠金融机构体系,完善普惠金融产品和服务,提升金融支持创新的功能。


国家金融与发展实验室理事长李扬:构建“双循环”发展格局,最主要是要把金融循环起来;金融作用不只是承载实体经济资源配置,更重要的是提供信号,通过利率、汇率和国债收益率曲线等反映出的信息,引导资源配置。


据中证报,年关将至,在冲规模压力下,不少基金公司主动降低旗下产品管理费率。截至12月23日,今年来已有90只基金宣布下调管理费率。其中,不乏管理费率、托管费率双双减半基金。


华泰保险证实,安达中国财险业务将并入华泰保险集团旗下华泰财险。此前,安达天平再保险有限公司获批受让华泰保险集团股权,安达集团在华泰保险集团持股比例增至46.2%,成为华泰保险集团控制类股东。


大和证券(中国)有限责任公司拿到营业执照,拟于年前开业,将成为瑞银证券、瑞信方正证券、高盛高华证券之后北京第四家外资控股合资券商。


德意志银行成为首家获批证券投资基金托管资格的在京法人外资银行。


独立保险代理人模式破冰,银保监会近日在业内下发《关于发展独立个人保险代理人有关事项的通知》。独立个人保险代理人直接按照代理销售的保险费计提佣金,不得发展保险营销团队。



银保监会:为优质上市公司提供更多长期资金



在12月16日举行的国务院政策例行吹风会上,银保监会副主席黄洪表示,我国已是全球第二大保险市场,现有90家人身险法人机构。今年1月份-11月份,人身险保费收入3.1万亿元,占保险业的74.1%,同比增长7.4%;人身险公司总资产近20万亿元,占保险业的85.5%。但我国人身保险业市场仍处于初级发展阶段,最大的优势是市场潜力大。


黄洪同时表示,加快商业养老保险发展是保险业积极服务多层次、多支柱养老保险体系建设的重要着力点,也是认真落实养老金融改革相关工作部署、深化保险业供给侧结构性改革的主要落脚点。下一步,加快推进商业养老保险的发展,一是加快发展专业化经营市场主体;二是扩大商业养老保险领域对外开放;三是加大养老保险产品创新;四是强化养老保险基础建设;五是加强人才队伍建设,提升专业能力。


此外,银保监会保险资金运用监管部主任袁序成在回应近年来保险资金运用改革进展情况的提问时表示,银保监会坚持以新发展理念和供给侧结构性改革为引领,积极推进保险资金运用改革开放,陆续出台了一些政策措施,推动保险资金运用的高质量发展,主要从五个方面做了一些工作:


一是深入推进“放管服”改革。简化了股权投资计划和保险私募基金注册程序,增加产品的供给。推行保险机构投资管理能力的备案改革,压实机构的投资主体责任。同时,拓宽保险资金运用渠道,放宽投资商业银行资本补充工具条件,支持保险资金投资债转股投资计划等。


二是加大对实体企业融资支持力度。主要是取消了保险资金开展财务性股权投资的行业限制,加大对企业股权融资的支持,提高直接融资比重。允许保险资金投资国债期货、信用风险缓释工具和信用保护工具,进一步提升对民营企业债券投资的意愿和能力。


三是持续加强对保险资产负债管理硬约束。主要是建立以《保险资产负债管理监管暂行办法》为基础的资产负债管理监督监管体系,推动行业基于负债特征进行大类资产配置,防止资产负债错配风险。


四是促进保险资管向大资管市场的融合。主要是落实金融业对外开放的要求,及时修订《保险资产管理公司管理暂行规定》,支持符合条件的外资金融机构投资设立保险资产管理公司。出台《保险资产管理产品管理暂行办法》及其配套细则,统一保险资管产品有关规则,进一步丰富金融市场中长期投资工具。


五是支持资本市场发挥更广泛作用。完善保险公司权益类资产配置规则,设置差异化的监管比例,支持投资能力强的公司增加权益投资。鼓励保险资产管理公司加大设立专项产品的力度,为优质上市公司提供更多的长期资金。


在改革开放的整体推动下,保险资金运用保持稳中向好的发展态势,服务实体经济的能力显著增强。截至2020年10月末,保险资金通过债券、股票和非公开市场投资为实体经济融资18万亿元。其中,保险资产管理公司通过债权投资计划、股权投资计划等方式,直接对接“两新一重”(新型基础设施建设、新型城镇化建设和交通水利等重大工程建设)等项目的融资需求,产品累计登记(注册)规模达3.8万亿元。下一步,银保监会将持续加大改革创新力度,更好地发挥保险资金期限长、规模大、来源稳定的优势,加大对国家战略和企业的长期融资支持力度,主要从四个方面做一些工作:


一是继续深化金融供给侧结构性改革,增加长期资产的供给。主要是支持保险资产管理公司发起设立长期限的产品,根据实体经济的融资需求创新产品形式,丰富长期资产市场。同时,支持保险资金承接银行理财相关的存量资产,如政府出资的产业投资基金、二级资本债等,推动有关部门丰富债券市场中长期的投资品种,培育长期资产投资的交易市场。


二是继续深化“放管服”改革,进一步提高服务实体经济质效。主要是简化保险资产管理公司行政许可项目,推进资产支持计划注册制改革,激发市场活力。同时,优化监管政策,对保险资金投资先进制造业、区域协调发展、国家重大工程等领域给予一定的政策支持。修订完善保险资金股权投资、保险私募基金政策,为实体企业提供更多的长期资本性资金。


三是落实保险资产负债监管制度,全面提升行业风险抵抗能力。主要是进一步落实好《保险资产负债管理监管暂行办法》,推动公司建立健全资产负债管理体系,进一步化解部分公司的“长钱短配”风险。同时,引导保险公司实施全面风险管理,持续提升风险管理能力,坚持投资业务与风险防控水平相匹配。调整和完善监管政策,进一步增强保险资金长期投资能力,防止保险资金运用投机化。


四是加强关联交易资产穿透监管,维护保险资金运用安全。建立以资金流向为线索的全流程监控制度,重点监控公司治理不健全机构的关联交易和大额资金运用,防范不正当的利益输送。强化对股东股权、另类投资等重点领域和薄弱环节的监督检查力度,严厉打击违法违规运用保险资金,以及挪用、套取、侵占保险资金的行为。构成犯罪的,依法移送司法机关处理。

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文章来源:清科研究如有侵权,联系删除






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