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华鑫创投 财经周报 112期 作者:华鑫创投 时间:2020-10-16 浏览:32


华鑫创投  财经周报


2020.10.12 星期一

深圳市5万名“礼享罗湖数字人民币红包”中签个人全部抽出,10月11日10时-12日18时,为其申请“数字人民币APP”使用资格,10月12日18时起发送中签短信。


深圳滨海基金涉嫌集资诈骗,未兑付16亿涉及近2000名投资人。中基协开出纪律处分大单:拟撤销其私募管理人登记,取消基金会员资格,并将董事长林少鹏加入黑名单,期限为五年,取消其基金从业资格。


据不完全统计,目前已有超过60家财险公司条款及费率浮动系数获批。本次车险综合改革对交强险和商业车险进行统筹规划,范围更广、力度更大,在健全风险条款费率形成机制的同时,优化条款责任、提升保障。



2020.10.13 星期二

央行副行长范一飞:统筹构建先进可靠、富有弹性的金融数字基础设施体系;加大核心芯片、操作系统、量子通信等底层技术金融应用的前瞻性与战略性研究攻关,从真实金融场景出发打造具有自主知识产权、可商业化运营的科技产品。


全国人大常委会法工委表示,提请审议的刑法修正案(十一)草案二次审议稿对进一步完善金融犯罪规定,对刑法有关洗钱、操纵证券、期货市场、单位集资诈骗等规定作出修改补充。


中基协信息显示,世界知名对冲基金桥水基金的第2只境内私募基金日前完成备案。该产品名为“桥水全天候增强型中国私募证券投资基金二号”。


2020.10.14 星期三

1.5万亿支付机构备付金将上“保险”,央行决定建立支付机构行业保障基金。根据规定,基金来源主要为清算保证金利息按比例划入基金,计提比例按照支付机构分类评级结果确定,区间为9.5%至12%;基金管理费用可按必要性原则从基金中据实列支,严格规定每年费用上限为基金日均余额的2%。


银保监会创新部原副主任廖媛媛于今年5月底出任银保监会国际部主任一职,银保监会国际部原主任段继宁已退休。


据上证报,西南某省份辖内部分财险公司近期发生新车商业险集中退保事件,不法分子涉嫌通过虚构保险标的、投保后短时间内退保的方式诈骗车险业务手续费,涉及手续费达2000余万元。



2020.10.15 星期四

保险业协会会长邢炜:2020年是决战决胜脱贫攻坚之年,截至目前,保险业捐款捐物总额达3.8亿元,因疫情累计赔付案件21万余件,累计赔付金额超过5亿元;近年来,保险机构累计为贫困地区提供风险保障超过100万亿元,赔款支出近4000亿元。


明星私募艾方资产近日迎来多位重量级人物加盟,前中泰资管叶展已正式在公司履新、出任CEO,与其一同加盟的还有原东方红资管营销总监施轲。据了解,叶展在艾方将负责公司内部管理,同时管理一条全新产品线。此次新团队组建后,公司将更加聚焦在主动量化领域。


中国信通院发布《全球数字经济新图景(2020年)》白皮书。中国信通院院长刘多称,2019年全球数字经济平均名义增速为5.4%,高于同期全球GDP名义增速3.1个百分点。



2020.10.16 星期五

央行发布《中国普惠金融指标分析报告(2019年)》称,普惠小微贷款增长迅速,贷款利率持续下降。2019年新发放普惠小微企业贷款平均利率为6.7%,较2018年平均水平下降0.69个百分点,其中5家大型银行新发放普惠小微企业贷款平均利率为4.7%。


银保监会副主席黄洪表示,人身保险发展质量持续提升,人身保险业务保持较快增长,规模保费从2012年1.18万亿元增长到2019年3.84万亿元,年均复合增长率18.4%;资产规模不断壮大,从2012年6.1万亿元增长到2019年16.9万亿元,年均复合增长率15.7%。


央行上海总部:9月末,上海本外币贷款余额8.35万亿元,同比增长6.1%。月末人民币贷款余额7.67万亿元,同比增长5.7%,增速较8月末高0.8个百分点。前三季度人民币贷款增加4817亿元,同比多增747亿元。


据中国银行保险报,广东8地市全面取消银行保险机构设立、高管任职资格事前审批,实行事后报告或备案制,这是全国首个将省内自贸区银行业保险业简政放权政策全面复制推广到省内主要区域的案例。


国家药监局会同国家卫健委、银保监会组织起草《疫苗责任强制保险管理办法(征求意见稿)》,向社会公开征求意见。其中规定,在境内上市疫苗的上市许可持有人,均应投保疫苗责任强制保险。


深圳市地方金融监管局开展融资租赁行业清理规范工作,依据《暂行办法》有关要求,将按照经营风险、违法违规情形划分为正常经营、非正常经营和违法违规经营等三类。


贝莱德因公募基金业务获批而不得不清理私募业务,引起其他外资私募产品出资人担忧。业内人士指出,若相关私募产品需提前清盘结算,管理团队肯定会先征求多数出资人同意,现在最大挑战是如何将私募产品出资人迁徙到公募产品。




私募管理人登记过程中,对申请机构主体有何要求?



2014年2月7日起,中国证券投资基金业协会正式开展私募基金管理人登记。


2016年2月5日起,新申请私募基金管理人登记、已登记的私募基金管理人发生部分重大事项变更,需通过私募基金登记备案系统提交中国律师事务所出具的法律意见书,且对于申请机构的登记申请材料、工商登记情况、专业化经营情况、股权结构、实际控制人、关联方及分支机构情况、运营基本设施和条件、风险管理制度和内部控制制度、外包情况、合法合规情况、高管人员资质情况等,要求律所逐项发表结论性意见。


2017年以来,通过私募基金管理人信息补录、私募基金管理人入会,规范存续的私募基金管理人;通过逐步收紧新申请私募基金管理人登记的审核要求,规范新进入的机构,从而推动私募基金行业生态优化。


积募自2017年成立以来,通过与专业律所的合作,与客户的良好配合,持续辅导申请机构进行私募基金管理人的登记,服务客户涵盖证券类、股权创投类、其他类私募基金管理人,机构类型包含自然人控股、机构控股以及国资背景机构,具有丰富的经验。


从本周起,积募将持续为大家带来私募基金管理人登记的系列文章,供您了解私募基金管理人登记的最新要求。


本篇主要从私募基金管理人登记的申请机构主体进行介绍。


申请机构主体包含以下五方面内容:名称、经营范围、注册资本,实缴资本,历史经营情况。


首先要明确公司拟申请登记的管理人类型,因为这个会影响一些具体细节的要求,这个将在之后的每条具体要求中进行详细说明。


确定完拟申请登记的管理人类型后,接下来就要看名称及经营范围是否符合要求。



名称及经营范围


根据 《私募基金管理人登记法律意见书指引》 、《私募投资基金登记备案问题解答 (七) 》, 私募基金管理人的名称和经营范围中应当包含“基金管理”、“投资管理”、“资产管理”、 “股权投资”、“创业投资”等相关字样 。


近期,中国证监会《关于加强私募投资基金监管的若干规定(征求意见稿)》中指出,私募基金管理人应当在名称和经营范围中标明“私募基金” “私募基金管理”等体现受托管理私募基金特点的字样。在该规定正式实施前,目前仍沿用之前的监管要求。


此外,从专业化经营和防范利益冲突角度出发,私募基金管理人不得兼营与私募基金可能存在冲突的业务、与买方“投资管理”业务无关的卖方业务以及其他非金融业务。协会鼓励私募基金管理人在名称中增加“私募”相关字样 , 但目前暂不做强制性要求 。


特殊要点:股权创投类私募基金管理人允许有投资咨询的经营范围,证券类不允许;实业投资在股权创投类和证券类申请机构的经营范围里都不允许存在。


以往,如果申请机构的经营范围不符合要求,且工商不允许变更,可由申请机构出具说明,在申请登记成功后或工商允许变更后,再进行变更。自去年起,这种情况已经不被允许了。协会会直接反馈:贵机构名称/经营范围不符合上述要求,请在工商修改完名称/经营范围,领取新核发的营业执照后再提交私募基金管理人登记申请,书面承诺不予接受。而且根据积募IT小伙伴的数据显示,目前新申请机构的经营范围已经没有不符合规范的了。


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与已登记的私募基金管理人重名?


对于申请机构名称与已登记的私募基金管理人发生部分字号重名的情况,由于重名可能造成品牌诉讼或募集宣传层面的误导等后期隐患,出现这种情况,协会会提前向被重名的企业发重名提示函,如果15个工作日内没有异议的话,新申请机构可以继续进行登记。如果有异议,协会会进行如下反馈,很遗憾,新申请的机构就要进行工商变更了。


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注册资本,实缴资本


根据行业惯例,我们建议申请机构的注册资本为1000万,实缴25%以上, 这个比例是协会的要求,实缴不到25%或者低于100万的情况,申请登记的时候可能会被反馈“贵机构实缴资本、实缴资本/认缴资本比例过低,建议增资,实缴资本/认缴资本不低于25%。(股本金要250万以上)”。申请登记成功后,协会也会在诚信公示处标志:该机构实缴不足25%或者低于100万。


如果实际出资能力不足,建议减少注册和实缴资本,不要使用过桥资金,否则一旦不幸被要求提供申请机构近2周的银行账户流水和余额,就很难办了。


实缴资本要满足申请机构六个月的运营需要,这块内容我们放在下一篇《私募基金管理人经营条件》里跟大家详细描述。


在实践中,说到实缴资本,不得不提到对于股东出资证明的要求,有文章说是史上最严要求,其实,从去年起就有相应的严格要求了,这里先不详细描述,可以关注我们后续针对股东的文章。


历史经营情况


基金业协会关注申请机构历史经营情况,主要是防止申请机构有以下行为:


兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2B、众筹、保理、担保、房地产开发、交易平台等业务;兼营与买方“投资管理”业务无关的卖方业务;兼营其他非金融相关业务;在申请登记前违规发行私募基金;存在公开宣传推介、向非合格投资者募集资金行为。


实践中,成立满一年的申请机构,要求提供上一年的审计报告。对于成立时间更久的客户,可能会要求提供历史的财务报表,或者反馈:“请申请机构出具补充法律意见书说明在系统中填写的2016年财务信息中的管理费、其他收入的来源(系统财务信息中“管理费”指收入),以及所涉及的相关业务开展情况,并出具结论性意见说明该机构是否符合专业化运营。”“贵机构成立时间较久,请结合公司成立后历年的审计报告,详细说明贵机构自成立以来的经营状况,是否从事过与私募基金管理相冲突的业务;如有,请说明整改措施。”


所以,对于成立时间较早的客户,积募都会先跟客户询问历史的经营情况,如果有收入,需要确认收入的来源,是否有对应的合同和发票等等。



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文章来源:积木如有侵权,联系删除



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